Según diversas estimaciones, en la región de Tyumen hay hasta varios miles de inversores defraudados que confiaron su dinero a esta cooperativa. En toda la región, los clientes afectados intentan por todos los medios recuperar su dinero, mientras que los accionistas de Tobolsk resultaron ser los más activos y persistentes. En menos de un mes, los habitantes de Tobolsk presentaron 360 denuncias a la policía, enviaron cartas a todas las autoridades posibles, organizaron una reunión y casi irrumpieron en la oficina de la cooperativa cerrada.
Con sus acciones, los inversores crearon tal resonancia que hoy incluso el partido LDPR está preparando piquetes en Tobolsk en apoyo de las víctimas. Los miembros del partido están preocupados por el comportamiento de las autoridades y del Banco Central en un momento tan difícil para la economía del país. Así, incluso el diputado de la Duma Regional de Tiumén de la LDPR, Gleb Turbin, se unió al debate público sobre el Fondo de Ahorro en las páginas de los medios de comunicación.
La reacción del Frente Popular Panruso fue más constructiva. Los activistas de la ONF planean organizar una mesa redonda de expertos sobre la situación actual. Según los organizadores, en el evento el perjudicado se reunirá con representantes de las autoridades, las SRO, el Banco Central y los principales actores de este mercado. El objetivo de la reunión es crear una hoja de ruta para resolver el problema actual lo más rápido posible. Cuanto antes los inversores recuperen su dinero y las autoridades competentes comprendan la situación, mejor.
Los representantes empresariales tampoco se hicieron a un lado. En particular, Tyumen CPC "Capitol Credit" ayuda activamente al grupo de iniciativa de accionistas con asesoramiento jurídico. El escándalo de la cooperativa cerrada no es necesario para nadie en el mercado de depósitos y ahorros, ya que aumenta la tensión social. El presidente de la junta directiva de Capital Credit CPC, Renat Bikbulatov, incluso habló en los medios con recomendaciones a los ciudadanos sobre a qué deben prestar atención primero al invertir sus fondos:
Revise la documentación financiera y asegúrese de que todos los documentos estén listos para entregárselos; observe los activos (donde se invierte el dinero) y las reservas (almacenamiento de fondos, extracto bancario);
Conozca las relaciones con las SRO y el Banco Central; ver el historial de solicitudes y pedidos;
Infórmese sobre los programas de crédito (para qué se otorga el dinero, a quién y con qué fines); preste atención a los préstamos (con garantía - buenos, sin garantía - malos);
Mirar tasa de interés. La tasa máxima para los acuerdos de ahorro personal depende directamente de la tasa clave fijada por el Banco Central. Por ejemplo, desde septiembre de 2017, las CPC pueden ofrecer a sus accionistas un máximo de 15,93% anual.
Toda la información debe presentarse en el dominio público y en su totalidad. Nuestro sitio web puede servir como ejemplo.
Como dice el representante de las víctimas, Maxim Tungusov, residente de Tobolsk: “Se está discutiendo activamente entre los accionistas la versión de que el cierre del CPC es el resultado de una gran estafa. Sea como sea, estamos tratando de no apresurarnos. conclusiones y estamos esperando respuestas de las autoridades competentes. En cuanto a la cooperación con otras organizaciones, "estamos en contacto activamente y nos alegra que alguien esté tan interesado como nosotros en resolver este conflicto".
Los tiempos son turbulentos. Los bancos están colapsando... Pero la gente continúa transfiriendo su dinero a organizaciones dudosas que prometen altas tasas de interés sobre los depósitos. Otra cooperativa de consumidores cerró en Tyumen; desde principios de agosto, las llamadas en las divisiones del Fondo de Ahorro de Tyumen no han sido respondidas. Se ha abierto una causa penal. El verano pasado, varias cooperativas de consumidores rusas ubicadas en varias ciudades de Rusia se encontraron en una situación similar, por lo que es posible que estemos hablando de un plan cuidadosamente elaborado para quitar dinero a la población.
El Fondo de Ahorro de Tyumen tenía una amplia red de sucursales y trabajaba no sólo en el centro regional, sino también en Tobolsk, Ishim, Surgut, Nefteyugansk y Khanty-Mansiysk. La organización cerró silenciosamente, sin anuncios ni advertencias, del 8 al 10 de agosto. Sólo aquellos que decidieron visitar personalmente la cooperativa este mes, así como aquellos que vieron mensajes sobre el cierre del fondo de compañeros de sufrimiento en las redes sociales, se enteraron del cierre del fondo.
Oficina de Tiumén
La oficina de Khanty-Mansiysk también está cerrada. Aquí, además de tramitar depósitos, otorgaban préstamos e incluso hipotecas.
Oficina en Nefteyugansk. No funciona.
Los habitantes de Tobolyak fueron los primeros en presentar declaraciones a la policía. Luego recurrieron a las fuerzas del orden con el requisito de comprender la situación y llevar ante la justicia a los malabaristas y accionistas de Tyumen, Ishim y las ciudades del Okrug autónomo de Khanty-Mansiysk. En la mayoría de los casos, las víctimas son jubilados. Fueron ellos quienes fueron el principal objetivo de los activos campaña de publicidad, prometiendo hasta un 29% anual sobre depósitos. Es cierto que directamente en el sitio web de la organización el rendimiento máximo de los depósitos se estableció en 16,4% anual. Los préstamos se otorgaron para varios períodos al 28-63% anual. Talla minima las contribuciones al Fondo de Ahorro de Tyumen oscilaron entre 10 y 50 mil rublos. Uno de los programas incluso se llamaba "Segunda Pensión" y prometía a las personas mayores una existencia cómoda con una financiación adecuada. La cooperativa, que operaba desde 2010, resultó ser otra pirámide financiera, cuya dirección en un momento desapareció sin siquiera declarar a la organización en quiebra ni notificar a los accionistas el cierre.
La oficina del Fondo de Ahorro de Tyumen era acogedora y hermosa: los clientes no podían sospechar que algo andaba mal
Según el servicio de prensa del Ministerio del Interior de Rusia para la región de Tiumén, se ha abierto una causa penal por el incidente por un delito previsto en el art. 159 del Código Penal de la Federación de Rusia (fraude). Cada vez más víctimas siguen contactando a la policía. Según las autoridades, hasta el momento entre los solicitantes se encuentran accionistas que conectaron sus vidas con el fondo no antes de noviembre de 2016. El daño total causado por la cooperativa a los ciudadanos que no pueden devolver sus depósitos ya ha superado el millón de rublos.
La directora del Fondo de Ahorro de Tyumen figura como Zhanna Levchenko, la oficina de Tobolsk estaba dirigida por Tatyana Kolobova, la oficina de Ishi por Elena Belinder, la oficina de Surgut por Irina Rylova, la oficina de Nefteyugansk por Zulfiya Dolgikh, la oficina de Khanty-Manisiysk por Anastasia Tabakaeva. El cierre de la cooperativa fue una “sorpresa”, también para los empleados de oficina.
Vale la pena señalar que este verano ocurrió una situación similar con la cooperativa de crédito al consumo del Fondo de Ahorro de los Urales, cuyas sucursales operaban en Ekaterimburgo, Nizhny Tagil, Serov y Kamensk-Uralsky. En los medios apareció información de que algunos accionistas perdieron entre 300 y 600 mil rublos. Se ha abierto una causa penal y la gente se presenta en masa a la policía.
Los abogados, habiendo estudiado los datos del único. registro estatal entidades legales, llegó a la conclusión de que varias cooperativas de consumidores que colapsaron este año tienen fundadores comunes.
En la lista de fundadores del Fondo de Ahorro de Tyumen, según extractos del Registro Unificado Estatal de Personas Jurídicas, numerado 11 individuos, muchas de las cuales están directamente relacionadas con cooperativas de crédito al consumo previamente liquidadas, actualmente en proceso de liquidación y actualmente en funcionamiento en varias ciudades de Rusia. Hablemos con más detalle sobre algunos de ellos.
Así, Dmitry Olkhovsky también está relacionado como fundador de la cooperativa de construcción de viviendas liquidada “BKA Kvartal 7B”, así como de la cooperativa de consumo de crédito “Chelyabinskcredit”, que está en proceso de liquidación, y del actual CPC “Baikal Savings Fund”. ”.
Natalya Ushakova apareció como fundadora de más de 80 organizaciones, incluidas numerosas asociaciones de propietarios de viviendas, el partido político "Elección Democrática", organizaciones públicas, empresas manufactureras y agrícolas (en funcionamiento y liquidadas), así como la rama regional de Tyumen del partido de toda Rusia. organización pública "Academia Municipal", la cooperativa de crédito y consumo liquidada "Business Garant", que está en proceso de liquidación del CPC Chelyabinskcredit, así como el CPC existente "Baikal Savings Fund" y el CPC "Saratov Savings".
Sergei Anisenko fue el director y fundador de un crédito previamente liquidado. cooperativa de consumidores"Perm Credit", figuraba como el fundador de la rama de Astrakhan del partido político "Partido del Progreso", fue el fundador del ahora liquidado CPC "Novosibirsk Savings Fund" y del CPC "Altai Credit", así como del CPC " Chelyabinskcredit", CPC "Fondo de Ahorro de los Urales" que están en proceso de liquidación. y el CPC actualmente en funcionamiento “Fondo de Ahorro Volga”, “Fondo de Ahorro Baikal”, CPC “Fondo de Ahorro Saratov”.
Konstantin Gulevich es miembro de los fundadores de 9 organizaciones, entre ellas organización pública"Asociación de Jóvenes Empresarios de la Región de Briansk", varias cooperativas de vivienda y asociaciones de propietarios, así como los ya mencionados "Baikal Savings Fund" y Saratov Savings Fund" y el CPC "Chelyabinskcredit", que se encuentra en proceso de liquidación. Entre los fundadores de estas cooperativas de crédito y consumo también se encuentra Eleonora Son, propietaria de varias empresas en Moscú y Khabarovsk, y también es una de las fundadoras de la cooperativa de ahorro para la vivienda PRIMORSKY.
Pavel Timofeev, que logró participar en la creación de más de 140 organizaciones ubicadas en varias ciudades de Rusia, el perfil de las empresas va desde asociaciones de propietarios hasta cooperativas de medicina, consultoría y producción. Se relaciona con la creación de una rama regional del partido Rodina en Khabarovsk, región de Novgorod, así como del Partido del Gobierno Popular Ruso, la rama de Leningrado del Partido Verde, sociedades cosacas en varias ciudades del país y las viviendas existentes. y cooperativa de ahorro Oportunidades de Vivienda ( Kazán), la cooperativa de consumo y crédito agrícola "BORDON" (República de Sajá) y la cooperativa agrícola cooperativa de producción granja colectiva "Blagadnoe" (región de Orenburg).
Para ello, la gente tuvo que anunciar protestas cerca del gobierno regional.
Los residentes de Tiumén estaban dispuestos a realizar piquetes cerca del gobierno regional. Si no se resuelve el tema, prometen seguir protestando después del 20 de enero (Foto: Nikolay Bastrikov, RIA URA.RU)
Los accionistas que sufrieron las acciones de la cooperativa de crédito al consumo Tyumen Savings Fund obtuvieron una reunión con funcionarios regionales y funcionarios de seguridad. Sin embargo, para ello la gente tuvo que anunciar una serie de piquetes en la plaza cercana al gobierno regional. Los periodistas de RBC Tyumen examinaron la situación.
El próximo piquete de accionistas se celebraría el miércoles 10 de enero y los mensajes correspondientes se publicaron en Internet. Según el anuncio, varios miles de residentes del Okrug autónomo de Khanty-Mansi, del Okrug autónomo de Yamal-Nenets y de la región de Tiumén podrían supuestamente verse afectados por las acciones de la cooperativa de crédito y consumo del Fondo de Ahorro de Tiumén. La mayoría de las personas mayores aportaron su dinero al fondo para participar en el programa "Segunda Pensión". Según informes de los medios, la organización, que operaba desde 2010, cerró sin previo aviso en agosto de 2017. Ese mismo mes se abrió una causa penal en virtud del artículo "Fraude a gran escala cometido por un grupo de personas".
Sin embargo, la manifestación de protesta hoy fue cancelada inesperadamente debido a que las fuerzas de seguridad llamaron a los manifestantes. “Vamos por caminos separados. La policía nos recibió a medio camino, nos veremos mañana. A ver qué nos dicen y en todo caso seguimos después del 20 de enero”, afirmó el dirigente. grupo de iniciativa accionistas. Se negó a dar su nombre al corresponsal de RBC Tyumen. Tampoco respondió a otras preguntas del periodista.
Otros participantes en el piquete fallido resultaron ser más sociables. Uno de los accionistas le dijo al corresponsal de la agencia que invirtió todos sus ahorros por un monto de 200 mil rublos en la cooperativa (ahorró el dinero para el funeral), los fondos desaparecieron junto con el fondo. Otra víctima, bajo condición de anonimato, dijo que había perdido más de 500 mil rublos.
“Hay quienes han perdido 5 millones de rublos. Nos lo quitaron todo. Postulamos en todas partes, pero todos nos rechazaron”, señaló la mujer. Según ella, unas 300 personas de Tyumen, Tobolsk e Ishim supuestamente sufrieron las acciones del fondo.
www.adv.rbc.ru
Como logró descubrir un corresponsal de RBC Tyumen, los accionistas intentaron resolver el problema a través de la sede regional de Ksenia Sobchak, quien declaró su deseo de convertirse en candidata a la presidencia de Rusia. “Los propios ciudadanos nos llamaron y nos pidieron ayuda. Pero esta mañana la policía llamó a los organizadores y dijo que no era conveniente salir. Y rápidamente se dispersaron. Tenía la intención de conducir hasta el lugar de la reunión para escribir un llamamiento colectivo a las autoridades federales. Podría haber sido transmitido a través de nuestra sede de arriba. Pero esto no fue así”, afirmó el jefe del cuartel general, Antón Mijalchuk.
El jefe de la sede de Sobchak en Tyumen, Anton Mikhalchuk, confirmó que los accionistas defraudados acudieron a ellos en busca de ayuda. (Foto: Ekaterina Christozova, RIA URA.RU)
Después de declaraciones sobre protestas públicas, no sólo las fuerzas de seguridad, sino también los funcionarios llamaron la atención sobre el problema de los accionistas. El presidente del Comité de Relaciones Interétnicas del Ayuntamiento de Tiumén, Roman Malygin, dijo que los accionistas presentaron una convocatoria para realizar piquetes los días 9, 10, 11 y 12 de enero. “Pero al principio los organizadores no querían asistir a eventos públicos, sino llamar la atención sobre su problema. “Lo lograron”, expresó Malygin. — El jueves 11 de enero se reunieron con las autoridades ejecutivas del gobierno regional y las fuerzas del orden en la oficina del investigador que lleva este caso penal. Esta reunión tendrá un efecto mayor que los piquetes públicos”.
El servicio de prensa del departamento regional del Ministerio del Interior de RBC Tyumen confirmó la información sobre la reunión. También agregaron que la investigación penal está en curso.
Entre las víctimas se encuentran personas mayores. (Foto: Igor Merkulov, RIA URA.RU, foto de archivo)
No fue posible saber quiénes de las autoridades regionales asistirán a la reunión. La jefa del Departamento de Comunicaciones Masivas del Departamento de Relaciones Públicas, Comunicaciones y Política Juvenil de la Región de Tyumen, Ilona Gimpelevich, prometió proporcionar esta informacion Más tarde. Al momento de la publicación del material, no se había recibido respuesta.
Nos gustaría añadir que el corresponsal de RBC en Tyumen también intentó contactar con representantes del fondo en Tyumen, Tobolsk e Ishim, pero fracasó.
Las oficinas del Fondo de Ahorro de Tyumen han cerrado en la región. Los clientes se enteraron de esto cuando no pudieron comunicarse con la oficina y vinieron en persona para comprobar por qué nadie respondía. El fondo abrió en abril de 2010, emitió préstamos y aceptó depósitos a tipos de interés superiores a los bancarios.
Artem Vakarin, depositante del fondo: “El depósito de uno de mis familiares ya venció. Llegó antes de sus vacaciones y escribió una solicitud para que se transfiriera dinero a su tarjeta. Y luego, cuando el dinero no llegó a tiempo, se preocupó”.
El propio Artem Vakarin mantuvo una pequeña cantidad en el fondo: 50 mil rublos. Le prometieron buenos tipos de interés, casi el doble que los del banco. Esto también fue un factor decisivo para Svetlana Usticheva de Ishim.
Svetlana Usticheva, contribuyente del fondo: “En 2015 abrí un depósito. Los extendí constantemente y pagué intereses con regularidad. No hubo quejas. Los depósitos están asegurados, en el centro hay gente seria”.
Descubrió que la oficina de Ishim no estaba funcionando cuando llegó allí en persona. Se sabe que el fondo cerró oficinas en otras ciudades: Khanty-Mansiysk, Nefteyugansk, Surgut, Ishim y Tobolsk. Ni siquiera los propios empleados saben por qué.
Anastasia Tabakaeva, ex jefa de la oficina, por teléfono desde Khanty-Mansiysk: “Todo fue maravilloso. De hecho, tal vez fuimos muy engañados por la oficina central. Las chicas también están en shock. Mi oficina funcionó bien: hubo emisiones, préstamos e incluso hipotecas”.
Los tobolianos fueron los primeros en dar la alarma y escribir declaraciones a la policía.
Antón Kamornikov, diputado. Jefe del servicio de prensa del Ministerio del Interior de la región de Tiumén: “Según datos preliminares, desde noviembre del año pasado se atrae dinero de los ciudadanos a través de programas de ahorro. Prometieron un alto porcentaje, pero no cumplieron con sus obligaciones. El daño total en este momento asciende a más de 1 millón de rublos. Sobre la base de este hecho, los empleados del departamento de policía de Tobolsk abrieron una causa penal por un delito previsto en el artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia”.
La página web de la cooperativa sigue funcionando. Además de los depósitos, a los clientes también se les ofrecen préstamos. Por ejemplo, al 21% anual. Le preguntamos al director de otra cooperativa de crédito por qué el sistema podía fallar.
Renat Bikbulatov, director de una cooperativa de crédito: “Si la cooperativa funciona bien, si tiene excelentes procesos para otorgar préstamos y reclamar el dinero, entonces pagan esta tasa aumentada a los depositantes sin ningún problema. Si tienen problemas con los préstamos, tendrán problemas con los depositantes”.
El fondo de ahorro no se declaró oficialmente en quiebra. Los inversores no saben nada. Crearon un grupo en la red social Vkontakte para buscar otras víctimas.
A partir de hoy, el Fondo de Ahorros de Tyumen ha dejado por completo de realizar pagos en efectivo a sus depositantes. El KPK se creó en abril de 2010. A mediados de 2016, los principales activos de la empresa ascendían a unos 35 millones de rublos. Hoy en día, un número importante de depositantes de esta CPC no tienen la oportunidad de recibir sus fondos, que fueron invertidos a un determinado interés sobre los depósitos. El sitio web oficial proporciona varios datos de contacto, así como números de teléfono. No es posible contactar con la dirección del PCC en este momento porque nadie contesta los teléfonos.
¿Cómo puedo recuperar el dinero invertido en esta PDA?
Mucha gente que invirtió recursos financieros El "Fondo de Ahorros de Tyumen" del CPC se comunicó con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley con sus declaraciones, que indicaban hechos de fraude por parte de la dirección de la organización. Este tipo de situaciones en nuestro país ocurren con bastante frecuencia, en nuestro país existe una oportunidad para las personas que han invertido sus ahorros; esta organización comuníquese con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y con el tribunal. Es necesario resaltar el hecho de que en nuestro estado hay un número bastante notable de diversas empresas que han dejado de funcionar y ahora cientos de inversores no pueden recuperar sus ahorros.
Ahora se han suspendido los pagos de numerosos depósitos y no se ha recibido información de la dirección de esta organización que indique el deseo de realizar pagos en efectivo a un número significativo de depositantes decentes. En casos similares, las personas que han invertido sus ahorros en esta organización pueden apelar ante las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y ante los tribunales. Para tener una cierta oportunidad de recuperar sus propios ahorros, muchos expertos recomiendan ponerse en contacto inmediatamente con abogados experimentados que tengan la experiencia necesaria en este campo de actividad.
¿Cómo trata la legislación del país a los inversores defraudados?
Muchos inversores de diversas CPC que han cesado sus actividades y no han pagado los fondos adeudados a sus numerosos inversores presentan a las autoridades judiciales una solicitud especialmente preparada; están directamente involucrados en este asunto. Para tener una cierta oportunidad de recuperar sus propios ahorros, muchos expertos recomiendan ponerse en contacto inmediatamente con abogados experimentados que tengan la experiencia necesaria en este campo. Esto le permitirá evitar numerosos errores que pueden estar asociados con la correcta cumplimentación de diversos documentos requeridos ante el tribunal.
Se han suspendido los pagos financieros de numerosos depósitos y no se ha recibido información de la dirección de esta organización que indique el deseo de realizar pagos en efectivo a un número significativo de depositantes. En tales casos, que ocurren con bastante frecuencia en nuestro país, es posible que las personas que han invertido sus ahorros en esta organización recurran a las fuerzas del orden y a los tribunales. Es necesario resaltar el hecho de que en nuestro país hay un número bastante notable de diversas CPC que han dejado de funcionar y ahora cientos de depositantes no pueden recuperar sus ahorros.
Procedimiento de reembolso
Un gran número de depositantes del Tyumen Savings Fund CPC no tienen la oportunidad de recibir sus fondos, que se invirtieron a un cierto interés sobre los depósitos. El sitio web oficial proporciona varios datos de contacto, así como números de teléfono. En este momento no es posible ponerse en contacto con la dirección del Fondo de Ahorro de Tyumen CPC porque nadie contesta el teléfono. Por lo tanto, lo más rápido posible marcos de tiempo, se recomienda ponerse en contacto con abogados y escribir una declaración especial a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y al tribunal para poder devolver sus propios fondos.
Para acciones que estén tipificadas como fraude en nuestro país, según las leyes vigentes, se prevé responsabilidad penal. Este hecho debe tenerse en cuenta cuando se planea escribir una declaración especial a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley. Para recuperar sus propios recursos financieros que invirtió en este CPC, si éste quiebra, deberá recolectar todos los certificados requeridos, así como los documentos, dentro del plazo establecido y escribir una solicitud al tribunal. Por ley, los ciudadanos que han invertido sus ahorros en esta organización tienen la oportunidad de apelar ante las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley y ante los tribunales. Para tener una cierta oportunidad de devolver su propio dinero.
¡Importante! Para todas las dudas sobre la devolución de un depósito desde una PDA, si no sabes qué hacer y adónde acudir.
